Berater/-in nachhaltige Versicherungen und Finanzen (IHK)

Bis zu 70% Förderung der Teilnahmegebühr durch ESF-Fonds möglich!

Kunden fragen vermehrt nach Lösungen für nachhaltige Geldanlage, Vorsorge oder Absicherung. Mit der EU-Verordnung über den Vertrieb von Versicherungsanlageprodukten entsteht für Finanzberater die Herausforderung, ihre Kunden im Beratungsgespräch nach ihren Vorstellungen zu nachhaltigen Investments ("Nachhaltigkeitspräferenzen") zu befragen. Außerdem sind seit 2021 die Regelungen der EU-Transparenzverordnung im Vermittlerbetrieb zu beachten. 

In diesem Lehrgang zum/r Berater/-in nachhaltige Versicherungen und Finanzen mit IHK-Zertifikat erfahren die Teilnehmenden praxisnah, was Nachhaltigkeit sowie der Wertewandel in der Gesellschaft für die Finanzdienstleistungs- und Versicherungsbranche bedeutet und vor allem welche Chancen das Thema Nachhaltigkeit für Vermittler und Berater in einem stark wachsenden Markt bietet. Neben einem Überblick über Nachhaltigkeit in der Versicherungs- und Finanzbranche wird ein Bewusstsein für die relevanten Zielgruppen nachhaltiger Finanzprodukte geschaffen. 

Nachhaltige Kapitalanlagen sind bei Versicherungsprodukten ein wesentlicher Faktor für die nachhaltige Ausgestaltung. Die Teilnehmenden setzen sich daher intensiv mit den verschiedenen nachhaltigen Kapitalanlagen sowie Konzepten im Bereich der Vorsorge und im Kompositversicherungsbereich auseinander. Und erschließen sich somit den Zukunftsmarkt der nachhaltigen Versicherungen und . 

Durch den Austausch mit hochkarätigen Nachhaltigkeits-Spezialisten und anderen Seminar-Teilnehmer:innen erhalten die Teilnehmenden Best-Practice-Beispiele für die Umsetzung im eigenen Vermittlerbetrieb. Anhand von Praxisbeispielen werden darüber hinaus die Beratungskompetenz und die erfolgreiche Vermittlung nachhaltiger Finanzprodukte trainiert. 

Der Lehrgang besteht aus 4 Modulen mit insgesamt 6 Tagen Präsenzseminaren sowie einem schriftlichen Abschlusstest.

Teilnehmende mit Wohn- oder Arbeitssitz in Baden-Württemberg erhalten bis zu 70% der Teilnahmegebühr aus den Fördermitteln des ESF-Fonds! Kontaktieren Sie uns für weitere Informationen gern!

Sie erweitern Ihre Fach- und Beratungskompetenz zum Thema Nachhaltigkeit und nachhaltigen Versicherungen sowie Investmentprodukten als Basis für nachhaltige Altersvorsorgeprodukte. Sie ergreifen zudem die Pflichten, die sich aus der Offenlegungsverordnung sowie der Anpassung der Versicherungsvermittlungsverordnung ergeben, als Chance, neue Beratungsansätze anzuwenden. 

Sie werden in die Lage versetzt, Ihre Kunden für nachhaltige Geldanlage, Vorsorge- und Absicherungsprodukte zu sensibilisieren und leisten dabei einen wichtigen gesellschaftlichen Beitrag dazu, Geldströme der Wirtschaft in eine nachhaltige Richtung zu lenken (Sustainable Finance).

Zudem positionieren Sie sich auf dem Markt als Experte/-in für nachhaltige Versicherungs- und Finanzprodukte und heben sich mit dem IHK-Zertifikat nachweislich von Mitbewerbern ab. 

1. Modul (2 Tage): Nachhaltigkeit - Auswirkungen des Wertewandels für die Versicherungsbranche 

• Grundlagen der Nachhaltigkeit: Begrifflichkeiten, Entwicklung der Bedeutung, Biodiversitätsverlust, Klimawandel, Vermögensverteilung
• Anthropozän, ökologischer Fußabdruck,
• Earth Overshoot Day, Kipppunkte
• Wertewandel in der Gesellschaft
• Ausgewählte Lösungsansätze
• Rechtliche Rahmenbedingungen, Rolle der Politik
• Nachhaltige Unternehmensführung
  • Standards und Instrumente
  • Beispiele erfolgreicher Transformation aus verschiedenen Wirtschaftszweigen
• Die Nachhaltigkeitsherausforderungen der Versicherer
• Versicherungsvermittlung, Rückversicherung und ein Blick ins Ausland

2. Modul (2 Tage): Sustainable Finance

• Begriffe und Ausgestaltungen nachhaltiger Kapitalanlagen
• ESG, SRI, UN-Prinzipien, EU-Taxonomie
• Nachhaltigkeitsrisiken
• Anlagestrategien und -kriterien nachhaltiger Kapitalanlagen: Negativ-/Positiv-Screening, Best-in-Class, ESG-Integration, Engagement, Impact Investing
• Ratings und Siegel zur Bewertung nachhaltiger Kapitalanlagen
• Nachhaltigkeit und Rendite
• Grüne Anleihen
• Anlageuniversum
• Portfoliomanagement
• Beraterpraxis

3. Modul (1 Tag): Nachhaltige Versicherungsprodukte

• Nachhaltige Versicherungslösungen im Bereich Altersvorsorge
  • Übersicht der Tarife und Qualitäten
  • Nachhaltigkeit bei Versicherungen
• Nachhaltige Versicherungslösungen im Bereich Gesundheit und Pflege
  • Ressource Gesundheit und Pflege als Nachhaltigkeitskriterium
  • Nachhaltige Leistungsangebote im Bereich KV
  • Aspekte der Nachhaltigkeit insbesondere im Rahmen der Alterungsrückstellungen.
• Grüne bAV:
  • Wirkung
  • Durchführungswege
• Nachhaltige Versicherungslösungen im Bereich Komposit
  • Grundlagen für Nachhaltigkeit in der Kompositversicherung
  • Nachhaltigkeitsaspekte bei Privat-, Gewerbe- und Industrierisiken

4. Modul (1 Tag): Vertrieb und Beratung nachhaltiger Finanzprodukte

• Aufstellung im eigenen Maklerbetrieb
  • Zielgruppen erkennen und ansprechen
  • Positionierung
  • Marketing und Vertrieb
• Abfrage Nachhaltigkeitspräferenzen im Beratungsgespräch

Unsere Datenschutzhinweise für Teilnehmer:innen finden Sie hier.