Was ist Generationenberatung?
Die Generationenberatung in Finanz- und Versicherungsthemen ist ein Zielgruppenkonzept, das sich darauf fokussiert, neue und bestehende Kunden dauerhaft und generationenübergreifend im Bereich Vorsorge zu beraten. Da sie alle Lebensphasen, Rollen und Anlässe in einem Familienverbund umfasst, bieten sich für Generationenberater zahlreiche Vertriebsansätze – von der Geburt über Alters- und Pflegevorsorge, Vermögensnachfolge und bis über den Tod hinaus.
Auf die Generationenberatung im privaten Umfeld aufbauend sind für die Beratung von Unternehmer weitere auf diese Zielgruppe spezialisierte Kenntnisse erforderlich.
Warum ist das Konzept der Generationenberatung für Versicherungsvermittler und Finanzberater relevant?
Die demographische Entwicklung mit einer nach wie vor steigenden Lebenserwartung stellt die Gesellschaft vor enorme Herausforderungen. Die Ausgaben im Gesundheitssystem steigen immer weiter und ohne vorausschauende private Vorsorge bestehen große finanzielle Risiken im Familienverbund. Diese Veränderungen werden immer stärker im Bewusstsein unserer Gesellschaft verankert. Generationenberater werden ihrer großen gesellschaftspolitischen Bedeutung gerecht und klären ihre Kunden nicht nur über die Risiken auf, sondern bieten ihnen passende Lösungen für die eigene Vorsorge und Absicherung der Familie. Das schafft Vertrauen, steigert die Kundenbindung und sorgt für Weiterempfehlung im Verwandten- und Bekanntenkreis. Durch die Berücksichtigung und Einbeziehung des gesamten Familienverbundes ergeben sich weitere Kundenkontakte und Beratungsanlässe.
Was beinhaltet Generationenberatung?
In der Generationenberatung werden die Themenfelder Gesundheit, finanzielle und rechtliche Vorsorge sowie Vermögensnachfolge in einen Zusammenhang gebracht. Eine Einbeziehung des Familienverbundes zeigt den Kunden zudem die finanziellen Wechselwirkungen in diesem auf. Generationenberater können situationsgerecht zu heiklen, aber wichtigen Themen der rechtlichen Vorsorge, der besonderen Bedeutung eines Pflegefalls für Betroffene und seine Familienangehörigen oder den Vermögensübergang bei Erben und Schenken beraten. Da viele Ereignisse meist unvorhergesehen einwirken, wird auch das Thema Notfallmanagement aufgegriffen.
Wir sind gerne persönlich für Sie da. Kontaktieren Sie uns gerne telefonisch oder per E-Mail. Wir freuen uns auf Ihre Anfrage!
