Vertiefung, Leistungsprüfung und Rechtsgrundlagen

Wenn es ernst wird, braucht es Struktur, Fakten und saubere Dokumentation. In diesem zweitägigen Live-Online-Training professionalisieren Sie Ihre Risikoprüfung – von der qualifizierten Risikovoranfrage über Ausschlussklauseln und den Umgang mit Vorerkrankungen bis hin zu präzisen Berufsgruppen- und Tätigkeitsbeschreibungen. Sie lernen ressourcenschonende Vorgehensweisen kennen (z. B. Auswahl von Gesellschaften mit positivem Vorabvotum wie VersDiagnose) und bewerten Kosten-Nutzen-Aspekte realistisch (z. B. 15–25 € je Anfrage bei Umsetzungsquoten < 10 %).

Im Leistungsfallmanagement führen wir Sie Schritt für Schritt durch den Prüfungsablauf: ärztliche Prognose, Mitwirkungspflichten, Begutachtung, Nachprüfung und Verweisbarkeit. Ebenso wichtig: die Kommunikation im Leistungsfall – wie Sie Kund:innen wirksam unterstützen, korrekte Antragsangaben sicherstellen und als Vermittler:in professionell begleiten.

Das Modul verankert die rechtlichen Grundlagen: VVG, Informations- und Beratungspflichten (§ 6, § 7 VVG), Beratungsdokumentation (§ 61 VVG) sowie die Relevanz von AGB/Bedingungen (BU, GF, EU), ergänzt um die Wirkung von Urteilen und Ombudsmannentscheidungen auf die Beratungspraxis. Abgerundet wird das Modul durch das Leitmotiv Ethik und Verantwortung im Vertrieb – mit dem Ziel, Unterversicherung zu vermeiden, gelebte Transparenz zu fördern und Vertrauen sowie Nachhaltigkeit aktiv zu stärken.

Ziele / Nutzen

Risikovoranfragen professionell steuern und Annahmepolitik realistisch einschätzen
Vorerkrankungen, Ausschlüsse und Tätigkeitsbeschreibungen korrekt einordnen
Ressourcenschonende Risikoprüfung mit Vorabvoten (z. B. VersDiagnose) zielführend einsetzen
Leistungsprüfung von A–Z sicher beherrschen (Prognose, Begutachtung, Nachprüfung, Verweisbarkeit)
Kund:innen im Leistungsfall strukturiert begleiten und Kommunikationsfehler vermeiden
VVG-Grundlagen, Beratungs-/Informationspflichten und Dokumentation rechtssicher anwenden
Urteile/Ombudsmannentscheidungen und Bedingungen (BU/GF/EU) in die Beratung übersetzen
Ethische Grundsätze im Vertrieb verankern: Kundenschutz, Transparenz, Nachhaltigkeit

Inhalte

Vertiefung Risikoprüfung & Annahmepolitik
- Risikovoranfrage und Ausschlussklauseln
- Umgang mit Vorerkrankungen
- Berufsgruppen- und Tätigkeitsbeschreibungen
- Ressourcenschonende Risikoprüfung:
- Auswahl von Gesellschaften mit positivem Vorabvotum (z.?B. VersDiagnose)
- Kosten-Nutzen-Betrachtung (15–25?€ pro Anfrage, Umsetzungsquote <10?%)
Leistungsfallmanagement in der Praxis
- Ablauf der Leistungsprüfung
- Anforderungen an die ärztliche Prognose
- Mitwirkungspflichten und Begutachtung
- Nachprüfung & Verweisbarkeit
Kommunikation im Leistungsfall
- Unterstützung der Kunden im Leistungsfall
- Bedeutung korrekter Antragsangaben
- Leistungsfallbegleitung durch Vermittler
Rechtliche Rahmenbedingungen
- Versicherungsvertragsgesetz (VVG)
- Informations- und Beratungspflichten (§6, §7 VVG)
- Beratungsdokumentation (§61 VVG)
- Relevanz von AGB und Bedingungen (BU, GF, EU)
- Bedeutung von Urteilen und Ombudsmannentscheidungen
Ethik & Verantwortung im Vertrieb
- Verantwortung des Vermittlers im Fall von Unterversicherung
- Transparenz und Kundenschutz
- Nachhaltigkeit und Vertrauensaufbau

Teilnahmeinformationen

Zielgruppe: Makler:innen, Ausschließlichkeitsvertrieb, Innendienst

Ideal für Berater:innen, die Leistungsfälle souverän managen, Haftungsrisiken reduzieren und ihre Beratungsethik stärken wollen.

Format & Dauer:
Live-Online-Training | 2 Tage

Ihr Mehrwert:
Effizienz & Verantwortung im Fokus: ressourcenschonende Risikoprüfung, praxisnahes Leistungsfallmanagement und klare rechtliche Leitplanken – für belastbare Entscheidungen und vertrauensvolle Kundenbeziehungen.

Kurs-Highlights: