Grundlagen der Arbeitskraftabsicherung

Arbeitskraft ist das wichtigste Vermögensgut – ihr Ausfall gefährdet Einkommen, Lebensstandard und Zukunftsplanung. In diesem zweitägigen Live-Online-Training erwerben Sie das notwendige Grundlagenwissen, um Kund:innen strukturiert und rechtssicher zur Absicherung der Arbeitskraft zu beraten. 

Sie verstehen die gesellschaftliche und wirtschaftliche Relevanz der AKS, ordnen die Leistungen der gesetzlichen Systeme korrekt ein (Deutsche Rentenversicherung, berufsständische Versorgungswerke, Beamtenversorgung) und unterscheiden sauber zwischen Erwerbsminderung, Berufsunfähigkeit und Dienstunfähigkeit – inklusive Auswirkungen auf Sozialleistungen und Anrechenbarkeit in der Bedarfsermittlung. 

Anschließend erhalten Sie einen klaren Überblick über die privaten Vorsorgelösungen: Berufsunfähigkeitsversicherung (BU), Grundfähigkeitsversicherung (GF), Erwerbsunfähigkeitsversicherung (EU), Dread Disease/Schwere-Krankheiten-Police, Unfallversicherung sowie Kombiprodukte und betriebliche AKS (bAV/bBU). 
Wir vergleichen die Produktarten entlang der wichtigsten Kriterien – Leistungsauslöser, Beitragsgestaltung, Gesundheitsprüfung, Annahmerichtlinien – und zeigen, wann welche Lösung sinnvoll ist. 

Im Block Risiko- und Bedarfsermittlung lernen Sie, den individuellen Absicherungsbedarf professionell zu definieren und an Berufsgruppe, Einkommen und Lebensphase auszurichten. 

Zum Abschluss blicken wir auf Zahlen, Trends und Marktentwicklungen – und was diese für Ihren Vertriebserfolg und die Kundenbindung bedeuten. So gehen Sie mit einem ganzheitlichen Verständnis und klaren Argumentationslinien in Ihre Beratung.

• Gesellschaftliche und wirtschaftliche Bedeutung der Arbeitskraft
  • Arbeitskraft als wichtigstes Vermögensgut
  • Einkommensrisiken durch Krankheit, Unfall, Invalidität
  • Rolle im Rahmen der Existenzsicherung 
     
• Grundlagen gesetzlicher Absicherung
  • Leistungen der Deutschen Rentenversicherung
  • Leistungen berufsständischer Versorgungswerke
  • Leistungen Beamtenpensionen
  • Differenzierung: Erwerbsminderungsrente vs. Berufsunfähigkeitsrente
    • Auswirkungen auf Sozialleistungen (z.?B. Bürgergeld)
    • Anrechenbarkeit und Bedarfsermittlung
  • Dienstunfähigkeit vs. Berufsunfähigkeit
  • Geringe Absicherung durch GKV/GRV und Lückenanalyse 
     
• Private Vorsorgelösungen im Überblick
  • Berufsunfähigkeitsversicherung (BU)
  • Grundfähigkeitsversicherung (GF)
  • Erwerbsunfähigkeitsversicherung (EU)
  • Dread Disease / Schwere Krankheiten Versicherung
  • Unfallversicherung
  • Kombiprodukte und betriebliche AKS (bAV/bBU) 
     
• Vergleich der Produktarten
  • Leistungsauslöser
  • Beitragsgestaltung
  • Gesundheitsprüfung
  • Annahmerichtlinien 
     
• Grundlagen der Risiko- und Bedarfsermittlung
  • Definition des Absicherungsbedarfs
  • Relevanz von Berufsgruppen, Einkommen, Lebensphase
  • Beratungsstrategie:
    • Vorschlag 1: Aufstockung Sozialleistungen über EMR + private EMR
    • Vorschlag 2: BU mit individuellem Bedarf 
       
• Aktuelle Marktentwicklungen
  • Trends, Zahlen & Fakten
  • Bedeutung der AKS für Vertrieb und Kundenbindung 
     

Zielgruppe: Makler:innen, Ausschließlichkeitsvertrieb, Innendienst

Ideal für Einsteiger:innen in die AKS-Beratung und für Profis, die ihr Fundament strukturiert auffrischen möchten. 

Format & Dauer: 
Live-Online-Training | 2 Tage 

Ihr Mehrwert: 
Ganzheitliche Betrachtung der Arbeitskraftabsicherung: BU, EU, GF, Unfall, Dread Disease, Kombiprodukte und betriebliche Lösungen – kompakt, praxisnah, vergleichbar. 

Kurs-Highlights: 

• Gesetzlich vs. privat: klare Abgrenzung & Beratungssicherheit
• Produktvergleich entlang der wirklich entscheidenden Kriterien
• Bedarfsermittlung mit praxiserprobten Rechenwegen 
• Zwei sofort anwendbare Beratungsstrategien 
• Aktuelle Markttrends für Akquise und Cross-Selling

Unsere Datenschutzhinweise für Teilnehmer:innen finden Sie hier.