Analyse, Beratung und Zielgruppenstrategie

Wer Arbeitskraftabsicherung zuverlässig vermitteln will, braucht Systematik. In diesem zweitägigen Live-Online-Training schärfen Sie Ihre Bedarfsanalyse, definieren Zielkundenprofile und identifizieren Versorgungslücken präzise – über Lebensphasen, Berufsrisiken und Einkommenssituationen hinweg. 
Sie erhalten einen praxisbewährten Beratungsfahrplan von der Gesprächseröffnung über Risikoerfassung und Dokumentation bis zur passgenauen Empfehlung. Geeignete Tools und Vergleichssoftware helfen Ihnen, Optionen transparent zu machen und rechtssicher zu dokumentieren.

 
Im Fokus steht die zielgruppenspezifische Ansprache: von Schüler:innen, Azubis und Studierenden über Berufseinsteiger:innen und junge Familien bis zu Selbstständigen, Freiberufler:innen, Handwerker:innen sowie Personen mit Vorerkrankungen. 

Für die Produkt- und Tarifauswahl arbeiten Sie mit klaren Kriterien (Nachversicherung, Leistungsdefinition, Verweisung, Prognosezeitraum) und ordnen Lösungen ein: arbeitsbezogene Absicherung (BU, EU) vs. leistungsbezogene Absicherung (GF, Dread Disease). Fallbeispiele zur GF-Versicherung vertiefen die Beratung – inklusive Blick auf Annahmepolitik und Ablehnungsquoten in der Leistungspraxis. 

Abgerundet wird das Modul durch Verkaufspsychologie und Einwandbehandlung: Sie trainieren nutzenorientierte Argumentation, arbeiten mit realen Leistungsfällen und entkräften typische Einwände („zu teuer“, „passiert mir nicht“, „bin gesund“) souverän.

• Bedarfsanalyse und Zielkundenprofil 
  • Lebensphasenanalyse (Berufseinsteiger, Familien, Selbstständige, Akademiker) 
  • Berufsrisiken (körperlich/akademisch, angestellt/selbstständig) 
  • Versorgungslücken erkennen und berechnen 
     
• Beratungsprozess und -systematik 
  • Gesprächsaufbau und Bedarfsweckung 
  • Risikoerfassung und -dokumentation 
  • Geeignete Tools und Softwarelösungen
  • Dokumentationspflichten 
  • Fahrplan für das optimale Beratungsgespräch zur AKS 
     
• Zielgruppenspezifische Ansprache und Lösungen 
  • Schüler, Azubis und Studierende 
  • Junge Erwachsene & Berufseinsteiger 
  • Frauen und Alleinerziehende 
  • Selbstständige, Freiberufler\:innen, Handwerker\:innen 
  • Personen mit Vorerkrankungen / erschwerter Annahme 
     
• Produkt- und Tarifauswahl 
  • Kriterien: Nachversicherung, Leistungsdefinition, Verweisung, Prognosezeitraum 
  • Vergleichssoftware und Beratungshilfen 
  • Produktbezogene Beratung: 
    • Arbeitsbezogen: BU + EU 
    • Leistungsbezogen: GF + DD 
  • Fallbeispiele zur GF-Versicherung mit Fokus auf Ablehnungsquoten in der Schadenbearbeitung 
     
• Verkaufspsychologie und Einwandbehandlung 
  • Umgang mit typischen Kundeneinwänden (z.?B. "zu teuer", "passiert mir nicht", "bin gesund") 
  • Emotionales Storytelling: Nutzung realer Leistungsfälle
  • Nutzenorientierte Gesprächsführung 

Zielgruppe: Makler:innen, Ausschließlichkeitsvertrieb, Innendienst 

Ideal für Berater:innen, die ihre AKS-Gespräche vom Erstkontakt bis zum Abschluss strukturiert und wirksam gestalten möchten. 

Format & Dauer: 
Live-Online-Training | 2 Tage 

Ihr Mehrwert:
Der Fahrplan für das optimale AKS-Beratungsgespräch: klar, skalierbar, rechtssicher – von der Analyse bis zur Empfehlung. 

Kurs-Highlights

• Lebensphasen- und Berufsrisikoanalyse mit Rechenwegen zur Lückenbestimmung 
• Gesprächsleitfaden inkl. Risikoerfassung, Tools, Dokumentationspflichten 
• Zielgruppenspezifische Argumentationen und Musterfälle
• Produktauswahl transparent erklären (BU/EU vs. GF/Dread Disease) 
• Einwandbehandlung & Storytelling mit realen Leistungsfällen 
  
  
  
   

Unsere Datenschutzhinweise für Teilnehmer:innen finden Sie hier.