Lebensphase 50+

Im dritten Seminar geht es im Schwerpunkt um den kurzfristigen Vermögensaufbau bei Kunden ab 50 Jahren, den Umgang mit Einkünften und Vermögen im Ruhestand sowie deren Weitergabemöglichkeiten an Erben. Sie lernen hier die optimale Beratung der Finanzplanung und Absicherung in den Bereichen Biometrie, Investment und Immobilie von Kunden am Ende ihres Erwerbslebens und in der Rentenphase. Als Grundlagen der Beratung werden Kenntnisse der staatlichen Absicherungsmöglichkeiten bei Krankheit, Unfall, Erwerbsminderung, Pflege und Tod im Rentenalter vermittelt, auf denen die private Vorsorge aufbauen kann.

• Liquiditätsplanung für den Ruhestand
• Soll- / Ist-Vergleich im wirtschaftlichen Bereich und bei der persönlichen Lebensgestaltung
• Zusammenfassung der staatlichen Absicherungsmöglichkeiten
• Private Vorsorge im Alterseinkünftegesetz im Zusammenhang mit den entsprechenden steuerlichen und sozialversicherungsrechtichen Auswirkungen
• Gestaltungsmöglichkeiten der Privaten Kranken- und Pflegeversicherung im Alter
• Absicherung von Sach- und Vermögenswerten
• Investment im Vermögenserhalt und Vermögensverzehr
• Chancen und Risiken
• Strategie und Überwachung
• Immobilie
• Verkauf der bestehenden Immobilie und Wohnen im Alter
• Übertragung an die nächste Generation
• Finanzierungen
• Ablösung bestehender Finanzierungen
• Rechtliche Themen als Annexleistung
• Erben / Schenken
• Vormundschaft / Pflege
• Patientenverfügung
• Testament
• Grundlagen einer IDD-gerechten Beratung

Versicherungsfachmann, Finanzanlagenfachmann

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