Female Finance Berater/-in (DMA)

Frauen sind in der finanziellen Absicherung strukturell benachteiligt – nicht aufgrund individueller Entscheidungen, sondern aufgrund gesellschaftlicher Realitäten:

• Längere Lebenserwartung bei gleichzeitig geringerer Altersvorsorge
• Gender Pay Gap: Frauen verdienen im Durchschnitt deutlich weniger als Männer
• Unterbrochene Erwerbsbiografien durch Elternzeit, Pflege von Angehörigen
• Teilzeitarbeit
• Strukturelle Versorgungsrisiken: Rentenlücken, Witwenarmut, finanzielle Abhängigkeit nach Trennung oder Scheidung

Diese Herausforderungen sind keine Ausnahmen – sie sind Alltag in der Beratungspraxis. Dennoch fehlt es bislang an einem spezialisierten, praxisnahen Qualifizierungsangebot, das Beraterinnen und Berater gezielt auf diese Zielgruppe vorbereitet.

Der Zertifikatslehrgang „Finanzberatung für Frauen“ – entwickelt von der Deutschen Makler Akademie (DMA) GmbH in Kooperation mit FemininFinance GmbH & Co. KG – schließt diese Lücke. Er vermittelt spezialisiertes Fachwissen zu frauenspezifischen Lebensphasen, Versicherungsbedarfen und Beratungskompetenzen – praxisnah, fundiert und direkt anwendbar.

Der Lehrgang kombiniert strukturiertes Expertenwissen mit konkreten Beratungstools, Fallstudien und Kommunikationsstrategien.

Modul I – Grundlagen und Beratungskompetenz (1,5 Tage)

• Warum Finanzberatung für Frauen? Strukturelle Benachteiligungen und statistische Faktenlage
• Biometrische Unterschiede: Altersarmutsrisiko, Rentenlücke, Witwenarmut, Scheidungsfolgen
• Weibliche Erwerbsbiografien: Lebensphasen und ihre Auswirkungen auf die finanzielle Absicherung
• Inflation und finanzielle Abhängigkeiten richtig einordnen
• Beratungskompetenz im Kundinnen-Gespräch – Teil 1: systemische Grundhaltung, Kommunikationsunterschiede, Vertrauensaufbau, lebensphasenorientierte Gesprächsführung

Modul II – Gesetzliche Rentenversicherung und private Versicherungsprodukte (4,5 Tage)

• GRV und Versorgungsausgleich: Rentenpunkte, Mütterrente, Kindererziehungszeiten, Witwenrente
• Versorgungsausgleich bei Trennung und Scheidung
• Vorsorgeversicherungen: Berufsunfähigkeit, Erwerbsunfähigkeit, Krankentagegeld, Pflegeversicherung
• Schwere Krankheiten (Brustkrebs, Endometriose, BRCA) und deren Absicherung
• Altersversorgung im 3-Schicht-Modell: bAV, Riester, Rürup – mit Teilzeitlücken, Kinderzulagen und steuerlichen Aspekten
• Komposit-Versicherungen mit frauenspezifischem Fokus (Haftpflicht, Hausrat, Rechtsschutz u. a.)

Modul III – Geldorganisation, Recht und Generationenberatung (3,5 Tage)

• Individuelle und gemeinsame Finanzplanung in der Partnerschaft: Konten, Anlageformen, Transparenz
• Unterhaltsansprüche, Ehevertrag, Trennungsfolgen
• Verbindlichkeiten: Kredite, Leasing, Konsumschulden, Privatinsolvenz
• Generationenberatung und rechtliche Vorsorge: Patientenverfügung, Vorsorgevollmacht, Testament, Erbrecht
• Pflegefallplanung: Rollen, Kosten, Entscheidungen
• Beratungskompetenz im Kundinnen-Gespräch – Teil 2: Konzeptberatung, Kommunikationspsychologie, Beratungsleitfaden
• Prüfungsvorbereitung

Modul IV – Abschlussprüfung (1 Tag)

Mündliche und/oder schriftliche Prüfungsleistung (Details siehe Abschnitt „Prüfung“)

Der Lehrgang schließt mit einer mündlichen Prüfungsleistung ab: