Das neue Altersvorsorgedepot erfolgreich beraten

Mit dem neuen Altersvorsorgedepot erhält die private Altersvorsorge in Deutschland eine zusätzliche, kapitalmarktorientierte Perspektive. Die Reform schafft ein staatlich unterstütztes Vorsorgemodell, das langfristigen Vermögensaufbau stärker mit den Möglichkeiten des Kapitalmarkts verbindet. 

Für die Beratungspraxis bringt diese Entwicklung neue Anforderungen mit sich. Kundinnen und Kunden werden künftig häufiger wissen wollen, wie das Altersvorsorgedepot funktioniert, welche Fördermöglichkeiten bestehen und welche Chancen und Risiken mit einer kapitalmarktorientierten Anlage verbunden sind. Ebenso wichtig sind Fragen zur Flexibilität, zur steuerlichen Behandlung und zur Einbindung in bereits bestehende Vorsorgestrategien. 

Das Seminar vermittelt die fachlichen Grundlagen des neuen Altersvorsorgedepots und überträgt sie auf typische Situationen aus dem Kundengespräch. Die Teilnehmenden erfahren, wie sie das Vorsorgemodell verständlich erläutern, realistische Erwartungen vermitteln und seine Einsatzmöglichkeiten im Rahmen einer ganzheitlichen Altersvorsorgeberatung beurteilen können. 

Im Mittelpunkt steht die praktische Anwendung: von der Einordnung der gesetzlichen und steuerlichen Rahmenbedingungen über die Auswahl geeigneter Zielgruppen bis hin zum Umgang mit Kundenfragen und typischen Einwänden. Praxisnahe Beispiele und Fallkonstellationen unterstützen dabei, das erworbene Wissen sicher in den Beratungsalltag zu übertragen. 

Methodik 

Die Inhalte werden durch kurze Fachimpulse, anschauliche Beispiele, Diskussionen und praxisorientierte Beratungsfälle vermittelt. Dabei werden fachliche Grundlagen konsequent mit konkreten Anwendungssituationen verknüpft. 

Ziel ist es, nicht nur Wissen über das Altersvorsorgedepot aufzubauen, sondern auch Sicherheit für die kundenorientierte Kommunikation und die strukturierte Integration in bestehende Beratungskonzepte zu gewinnen. 

 

• Reform der privaten Altersvorsorge 
  • Ausgangslage und Handlungsbedarf in der privaten Altersvorsorge 
  • Ziele und zentrale Elemente der Reform 
  • Politische und gesellschaftliche Rahmenbedingungen 
  • Auswirkungen auf die Beratungspraxis 
• Das Altersvorsorgedepot im Überblick 
  • Aufbau und grundlegende Funktionsweise 
  • Kapitalmarktorientierung und Anlagekonzept 
  • Förderfähige Anlageformen 
  • Zulagen und weitere Elemente der Förderlogik 
  • Regelungen zu Beiträgen und Auszahlungen 
  • Potenziale und Grenzen des Vorsorgemodells 
• Rechtliche und steuerliche Grundlagen 
  • Systematik der staatlichen Förderung 
  • Steuerliche Behandlung während der Anspar- und Auszahlungsphase 
  • Wesentliche rechtliche Vorgaben 
  • Anforderungen an eine sachgerechte Kundeninformation 
• Einordnung in die private Altersvorsorge 
  • Abgrenzung zu bestehenden Vorsorgelösungen 
  • Geeignete Einsatzbereiche und Beratungssituationen 
  • Zielgruppen und unterschiedliche Kundenbedarfe 
  • Kombination mit vorhandenen Vorsorgebausteinen 
  • Kriterien für eine nachvollziehbare Produktempfehlung 
• Umsetzung im Kundengespräch 
  • Das Altersvorsorgedepot einfach und verständlich erklären 
  • Chancen und Risiken ausgewogen kommunizieren 
  • Komplexe Förder- und Steueraspekte anschaulich vermitteln 
  • Typische Fragen von Kundinnen und Kunden beantworten 
  • Häufige Einwände professionell aufgreifen 
  • Praxisfälle und Fallstudien aus der Altersvorsorgeberatung 
     

Zielgruppe 

Das Seminar richtet sich an: 

• Beraterinnen und Berater in Banken und Sparkassen, 
• Vermittlerinnen und Vermittler in Versicherungen und Finanzvertrieben, 
• Fach- und Führungskräfte mit Bezug zur privaten Altersvorsorge, 
• alle Personen, die Kundinnen und Kunden zu Vorsorge- und Finanzthemen beraten. 
   

Unsere Datenschutzhinweise für Teilnehmer:innen finden Sie hier.