Industrielle und gewerbliche Sachversicherung

Das Modul "Industrielle und gewerbliche Sachversicherung" vermittelt die Grundlagen, um Risiken im industriellen und gewerblichen Sachversicherungsgeschäft systematisch zu erfassen, zu bewerten und passende Versicherungslösungen vorzubereiten. Sie befassen sich mit dem Versicherungsvertragsgesetz (VVG), der Ermittlung von Versicherungssummen sowie Bedingungen und Klauseln. Sie lernen, Sach- und Haftpflichtrisiken einzuordnen und gewerbliche von industriellen Kompositrisiken abzugrenzen.

Behandelt werden die Feuerversicherung einschließlich Extended Coverage (EC), die Maschinen- und Elektronikversicherung sowie Montage- und Bauleistungsversicherungen. Ein besonderer Schwerpunkt liegt auf der Ertragsausfallversicherung. Dazu gehören Unterbrechungsrisiken, die Wertermittlung, mögliche Folgen von Lieferkettenstörungen sowie die vorgesehenen Inhalte zur Betriebsschließungsversicherung (BSV).

Sie lernen, betriebliche Risiken zu analysieren und geeignete Maßnahmen des Risikomanagements abzuleiten. Im Brandschutz werden technische, organisatorische und abwehrende Maßnahmen, Brandschutzkonzepte und Blitzschutz behandelt. Ergänzend geht es um Schutzkonzepte gegen Leitungswasser, Naturgefahren und Diebstahl sowie um die Bedeutung von Komplexen und Brandabschnittstrennungen.

Branchenspezifische Risikobesonderheiten werden unter anderem für Lagerbetriebe, Gießereien, Metall-, Kunststoff- und Holzbetriebe, Unternehmen der Nahrungsmittelindustrie sowie EEG-Anlagen und -Betriebe betrachtet. Die Teilnehmenden erhalten Einblick in die Tarifierung durch Versicherer und lernen, ergänzende Informationen wie VdS-Protokolle einzuordnen. Zudem befassen Sie sich mit der Vorbereitung und Begleitung von Risikobesichtigungen und der strukturierten Aufbereitung ihrer Ergebnisse. Optional ist eine praktische Besichtigung in Präsenz vorgesehen.

Das Fachwissen wird auch bei der Vorbereitung von Marktbefragungen angewendet: Sie erstellen aussagekräftige Vorlagen und strukturieren Risikoinformationen für Versicherer. Im Rahmen der Schadenbegleitung stehen die Kommunikation und Informationsweitergabe sowie Besonderheiten bei Betriebsunterbrechungsschäden im Mittelpunkt. Dabei werden auch die Auswirkungen eines Schadenereignisses auf den Geschäftsbetrieb und mögliche Ertragsausfälle berücksichtigt.

Ziele / Nutzen

Ziele

Sie können...

... gewerbliche und industrielle Sachversicherungen einordnen und beurteilen deren Anwendungsbereiche sowie wichtige Bedingungen und Klauseln.
... betriebliche und branchenspezifische Risiken analysieren, werten relevante Informationen aus und berücksichtigen geeignete Maßnahmen des Risikomanagements.
... Risikoinformationen strukturiert für Marktbefragungen aufbereiten und unterstützen die Kommunikation mit Versicherern bei der Schadenbegleitung.

Nutzen

Sie...

... beraten Kunden fundierter, indem Sie betriebliche Risiken besser einschätzen und passende Versicherungslösungen gezielter vorbereiten.
... schaffen eine belastbare Grundlage für Marktbefragungen, indem Sie Risikoinformationen strukturiert aufbereiten und verständlich an Versicherer weitergeben.
... unterstützen Kunden im Schadenfall professionell, indem Sie Besonderheiten von Betriebsunterbrechungsschäden berücksichtigen und die Kommunikation gezielt begleiten.

Inhalte

Versicherungszweige

Allgemeine Regelungen des Versicherungsvertragsgesetzes (VVG)
Grundlagen der Versicherungssummenermittlung
Bedingungen und Klauseln
Abgrenzung der gewerblichen und industriellen Kompositversicherung in Sach- und Haftpflichtrisiken
Feuerversicherung und Extended Coverage (EC)
Maschinenversicherung für stationäre und fahrbare Maschinen
Elektronikversicherung
Montageversicherung
Bauleistungsversicherung
Ertragsausfallversicherung, insbesondere:
Lieferkettenrisiken
Unterbrechungsversicherung
Wertermittlung
BSV

Risikoanalyse und Risikomanagement

Grundlagen der Risikoanalyse und des Risikomanagements
Brandschutz:
anlagentechnischer Brandschutz
organisatorischer Brandschutz
abwehrender Brandschutz
Brandschutzkonzepte
Blitzschutz
Ergänzende Schutzkonzepte für:
Leitungswasser
Naturgefahren
Diebstahl
Komplex- und Brandabschnittstrennungen
Branchenspezifische Risikobesonderheiten, unter anderem bei:
Lagerbetrieben
Gießereien
Metallbetrieben
Kunststoffbetrieben
Holzbetrieben
Unternehmen der Nahrungsmittelindustrie
EEG-Anlagen und -Betrieben
Einblick in die Tarifierung des Versicherers
Risikobesichtigungen begleiten und – je nach Aufgabenbereich – selbst durchführen
Optional: praktische Risikobesichtigung in Präsenz
Ergänzende Risikoinformationen und deren Einordnung, zum Beispiel VdS-Protokolle

Marktbefragungen und Schadenbegleitung

Anwendung des erworbenen Fachwissens zur Erstellung einer umfassenden Vorlage für die Marktbefragung
Strukturierung von Risikoinformationen für Versicherer
Anwendung des Erlernten im Prozess der Schadenbegleitung
Besonderheiten bei Betriebsunterbrechungsschäden
Kommunikation mit Versicherern und strukturierte Informationsweitergabe

Unsere Datenschutzhinweise für Teilnehmer:innen finden Sie hier.